中信银行收逾2.2亿元巨额罚单 涉56项违法违规行为

发布时间:2024-12-05 20:34:47 来源: sp20241205

   中新社 北京12月1日电 (记者 王恩博)中国国家金融监管总局1日对外公布的一份行政处罚信息显示,中信银行股份有限公司因涉56项违法违规行为,被罚没逾2.2亿元(人民币,下同)。这是2019年对该行开展综合检查进行行政处罚的决定。

  根据国家金融监管总局公布的信息,中信银行主要违法违规事实包括:违反高管准入管理相关规定、关联贷款管理不合规、违规发放并购贷款收购保险公司股权、发放大量贷款代持本行不良、贷款资金用作归还本行理财融资、利用空存空取规避信贷资金监控、贷款用途监控及支付管理不到位、理财资金被挪用等。

  根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条款及相关审慎经营规则,国家金融监管总局对中信银行总行罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元,对分支机构罚款6770万元;罚没合计22475.18万元。作出处罚的日期为2023年11月16日。

  此外,中信银行部分分支机构时任负责人也受到不同程度行政处罚。其中,时任中信银行股份有限公司厦门分行副行长兼风险总监陈鹰,被终身禁止从事银行业工作。

  对于上述罚单,中信银行1日回应称,国家金融监管总局公布2019年对该行开展综合检查进行行政处罚的决定,这与前期司法机关对时任行长孙德顺严重违纪违法案件的依法判决,都充分体现了中央金融工作会议提出的“全面加强金融监管”“防范化解金融风险”的要求,该行诚恳接受、坚决服从、坚定执行。

  中信银行称,此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度,该行已根据监管意见,全部完成整改,并对相关责任人进行了严肃处理。该行将坚守风险底线,筑牢内控防线,强化全面风险管理。(完) 【编辑:卞立群】